监管围猎升级!央行约谈后银行支付机构查处力度或将加大 国内玩家会否因此退出?

苦忆颜回/2021-06-25/ 分类:区块链/阅读:
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刚刚,央行发布公告称,央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。 ...

刚刚,央行发布公告称,央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

央行同时要求,相关机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路。

有业内人士认为,此次约谈是央行等监管部门对比特币等加密货币产业整顿的进一步举措,主要对各类机构和炒币玩家起到警示和震慑作用,预计一些中小玩家将会退出,不过国内虚拟币交易不会因此完全杜绝,银行等机构仍要持续防范和围堵相关交易行为。同时,央行也为银行、支付机构防范虚拟币交易指明方向。

此消息发出之后,据Bitstamp报价,比特币短线下挫超1000美元,报32100美元/枚。

管控升级,央行要求全面排查虚拟币OTC交易

央行在约谈多家银行和支付公司时指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。

央行要求各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路。有业内人士认为,这相当于央行要对当下比特币等虚拟货币交易最重要交易方式进行管控。

实际上,早在2014年各家银行均已表态不再为比特币等虚拟货币交易活动提供任何服务,但虚拟币的交易并未因此停止。这主要是源于虚拟币的场外交易(OTC),即交易者可以通过场外机构,直接购买比特币等虚拟货币,而资金则可以通过个人转账的形式完成。这让资金的划转绕过了银行此前对虚拟币的监控。

“OTC交易对于银行来说的确不容易察觉,且针对个人转账的追踪成本相对较高。”一位银行人士对财联社记者表示,此前该行曾查到有客户的个人转账交易实则是用于虚拟币炒作,源于其他洗钱案件,银行才得以查出该交易背后的真实用途。

不过,此次央行明确指出,银行、支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定,切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。

与此同时,央行还要求银行、支付机构分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。

“这个相当于给了银行、支付机构如何防控虚拟货币交易的方向。” 博通咨询首席分析师王蓬博对财联社记者表示,银行应如同防范洗钱、诈骗等交易一样,设立与虚拟货币有关的模型,并针对一些账户相关异动进行审查,如一些可疑的大额交易往来审查;同时,银行也应切断各类虚拟币交易场景与用户之间的资金往来等。

查处力度或加大,多家机构表态账户不得用于虚拟币交易

今年以来,监管层对虚拟币交易进行了围追堵截。除了监管近期频频发声,多次重申虚拟币交易的风险,国务院金融委还对打击比特币挖矿和交易行为进行表态,目前,内蒙古、新疆、青海等多地政府发出公告称,清理或限制辖内的挖矿产业。

有业内人士预计,在此次央行约谈银行和支付机构之后,各家银行和支付机构均将进一步加大针对虚拟币交易的查处力度,未来一段时间,虚拟货币交易或再一定程度上受到打击,一些虚拟币玩家或将因此退场。不过,国内虚拟币交易不会因此完全杜绝。

支付宝今日发布禁止使用该公司服务用于比特币等虚拟货币交易的声明,并表示将持续开展对虚拟货币交易的全面排查和打击治理。过去一段时间以来,支付宝已多次重申,禁止将支付宝用于虚拟货币交易,一旦发现会立即停止相关支付服务。

“未来支付宝将继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度,一经发现立即封堵。” 支付宝在公告中表示,未来还将加强支付交易环节风险监测,严禁虚拟货币转账交易,部署风险算法模型,加强异常交易监测,对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权;加强商户管理,严禁虚拟货币商户准入,并持续对签约商户进行风险监测,一旦发现商户从事虚拟货币交易,将其纳入黑名单,禁止后续合作;加强虚拟货币风险提示,通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育。

此外,多家银行今日再度发布发声,重申禁止使用该行账户等用于虚拟币各类交易。

工行表示,任何机构和个人不得利用该行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。该行将持续加强监测,一经发现,有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施,并将相关信息报告有关部门。

建行则表示,任何机构和个人不得将在该行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值以及提现、购买或销售相关交易充值码等活动,不得通过在该行开立的账户划转与虚拟货币交易相关的资金。同时,该行将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度,对于上述涉虚拟货币交易的行为,一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

兴业银行也表示,任何机构与个人不得将在该行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过兴业银行账户划转相关交易资金。兴业银行将进一步加强业务管理,持续做好客户身份识别与客户风险分类工作,运用大数据等创新技术手段,加强对虚拟货币的交易资金监测,强化对虚拟货币相关交易的打击力度。一旦发现相关交易的违法违规线索,将及时按照相关程序采取限制、暂停或终止相关账户的交易、服务等措施,并向有关部门报告。

来源:财联社

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